套路贷团伙软暴力催债 还有受害人拒绝配合警方调查

警方披露“套路贷”团伙放款催收内幕

包头市公安局破获一同经由进程网络平台守法放贷案

“受害人和犯罪嫌疑人不一样,我们不能去抓他,我们只能通知受害人,说你触及
一个案子,最佳过来一趟,合营我们取证,也能帮你挽回失落,但是大部分受害人不愿意合营。”内蒙古自治区包头市公安局刑侦支队民警向记者讲述,“‘套路贷’案件在侦办进程中最大的困难和阻力,切实来自于受害人的不合营。”

前不久,包头市公安局破获一同“套路贷”案件,此案暴露出当前“套路贷”的一些问题。

很多
受害人不合营考察

本年3月,一名姓奇的男子来到包头市公安局报案,称本身经由进程网络平台打借条的体式格局,卷入“套路贷”欺骗
,现已没法继承归还。

据介绍,奇某在包头市做建材生意,后来因为资金周转涌现问题,他经由进程4名财务人员在网络平台告贷2万余元应急。一周后,奇某的资金依然没有到位,财务人员提议他治理续期。之后的3个月里,奇某先后从12个财务处借钱续期,欠条的金额到达16万余元,现实拿到手惟独7万余元,奇某前前后后还了24万元的“利钱”。报案前,催收人员还在继承催收。

据警方统计,像奇某如许的受害人在包头市已到达千余人。然而,自动到公安局合营考察的受害者还不到100人。办案民警经由进程犯罪嫌疑人的微信、领取宝账号获得
受害人的手机号码,并逐一打德律风通知。但是,大部分受害人的手机号已调换。

“经常是第一个号码打欠亨,找到第二个号码打过去又不接,十分困难打通德律风找到受害者,可是受害者不愿意合营考察。”包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦察
大队副大队长武恺对记者说,“开初我们就给受害人发短信,说我们是市公安局的,最近打掉了一个欺骗
团伙,若是你确实受害,我们扣押了一部分涉案资金,将来有可能把失落返还给你。有的受害人看了当前,会给我们回德律风。”

明明是本身遭到了不法侵害,受害人为何谢绝合营考察?

办案民警介绍,不法分子的催收手腕恶劣,大部分受害人都有过被各类“软暴力”催收的阅历。后来,催收人员对假贷人及其通讯录中联系人经由进程短信、德律风轰炸,对其举行侮辱、威吓。据受害人讲述,本人和支属不停地收到垃圾短信,骚扰德律风响一声即挂断,每次连续几个小时。

催收人员还给受害人所在单位打德律风催收,同时将PS后的受害人照片发给本人及其亲友,如黄色图片、冥照、棺材、骨灰盒等。照片上显现受害人欠钱数额及其联系体式格局等个人信息,并加有侮辱受害人本人、诋毁其父母的文字。一些受害人没法忍受各类催收手腕,干脆换掉手机号码,以至给亲戚朋友也换了号码。

“有的受害人为了还债,不得不卖掉家里的屋子。有的受害人受不了各类‘软暴力’催收,以至选择轻生自杀。”武恺说。

据悉,“套路贷”案件的证据多为转账记录、聊天记录等。取证时,一名受害人到公安机关做笔录至少需求半天时间,报案材料不齐全的受害人需求再次到公安局。而警方在取证时需求尽可能详细,但一些受害人对此并不理解,认为警方考察取证的进程有些啰嗦,往往民警再次联系他们合营考察时,这些受害人总是以各类借口迟延、谢绝。

诱导假贷人拆东墙补西墙

根据受害人提供的信息,专案组民警对放款账号、催收德律风等举行落地查人,发现这些账号和德律风的归属田主要有三个地点:山西运城、江苏无锡和浙江温州。随后,民警赴上述地点展开侦察
,并迅速摸清了嫌疑人的作案手腕,锁定了涉案企业所在地。

4月2日,专案组在江苏省无锡市锡山区、山西省运城市,将涉嫌“套路贷”的犯罪嫌疑人抓获,共抓获涉嫌“套路贷”欺骗
的犯罪嫌疑人近500人,押解回包头193人。

据理解,两家涉案公司别离为无锡新等候信息征询有限公司和运城市感心恩网络科技有限公司,注册运营规模是软件开发服务、企业管理征询、商务信息征询等业务,二者均无金融资质。涉案公司均经由进程网络平台从事守法放贷运营活动。

无抵押、无担保、放款快,是吸引受害人的主要原因。“普通情况下,假贷人只需几分钟即可经由进程查核,随后,公司财务人员就会经由进程领取宝转账给假贷人。”刑侦支队侦察
员季品璇对记者说,“不法分子运用的主要套路就是给没法按时还款的假贷人保举其他告贷渠道,或将其个人信息发售给其他假贷平台,诱导假贷人经由进程‘拆东墙补西墙’的体式格局继承打借条,从中收取逾期费和高额利钱,虚高债务,最后使假贷人无力归还。”

包头市公安局刑侦支队有组织犯罪侦察
大队大队长鲁雄向记者举例,若是告贷3000元,假贷人现实拿到2300元,700元为告贷一周的利钱;而假贷人经由进程网络平台打借条显现的告贷金额为6000元,别的3000元作为贷款保证金。

套取客户信息以便催收

据理解,为了躲避监管和打击,涉案公司基本不给公司所在地的当地人放贷,催收人员也不会上门催债。鲁雄向记者介绍:“不法分子不法发放贷款的目标人群主要有三种,缺乏资金的创业者、超前消费的先生以及在银行有不良信用被拉入黑名单的人。”

办案民警介绍,涉案团伙均为公司化运营,经由进程不法渠道购置客户信息,查核部筛选出合乎其要求的客户信息后,交由话务部。话务部对客户举行德律风联系,随后将有告贷意向的客户推送给业务部。

随后,业务部会向客户介绍相关划定规矩,要求客户在告贷平台举行实名认证,获得
客户姓名、家庭住址、身份证正反面照片、上传手机通讯录信息,并经由进程第三方公司获得
客户近6个月的通话记录,以此确认该号码为客户常用手机号,为往后催收做准备。

到还款时间后,若是假贷人不能正常还款,财务人员则会提议其续期。既不续期也不还款的假贷人则会被转交催收部门。催收部门属于涉案公司的核心部门,催收人员普通根据催收结果获得
提成。

犯罪嫌疑人陆某向警方交接,在大学期间,他曾经由进程“校园贷”的体式格局给在校先生借钱,本身从中赚取利钱。凭仗本身对数字的迟钝,经过不断摸索后,他将本身从各类渠道借来的钱全部用于放贷。随着客户愈来愈
多,他的不法赚钱最高到达一天100万元摆布。

自2017年11月至被查获前,无锡新等候公司不法赚钱2亿余元;运城感心恩公司不法赚钱近亿元。涉案团伙的骨干成员因此赚钱甚巨,住豪宅,购置多辆豪车,多数部门负责人、小组长也都享有高薪。

“涉案团伙的主要目的是多找人放贷,假贷的人越多,发生的逾期费就越多,当手续费、逾期费超过本金时,他们就赚钱了。”季品璇说,“每个假贷人首次假贷的额度并不高,普通都在3000元下列。若是一个人借了钱不还,发生了‘坏账’,催收是一方面,另一方面业务员会继承生长假贷人,经由进程收取利钱、逾期费等来填补之前的失落。”

据理解,犯罪嫌疑人陆某归案后称,公司业务员在放贷前将续期费、利钱等相关划定规矩向假贷人员举行过详细介绍,并无隐瞒信息,假贷进程彻底是假贷人的强迫行动

鲁雄向记者介绍,民间假贷该当在国家法律规定的利率规模内红利,年利率在24%下列遭到法律保护。而“套路贷”团伙经由进程续期等手腕虚高债务,其年利率远远高出国家规定的规模。受害人与犯罪嫌疑人在网络平台上打的电子借条,其素质是为收取逾期费、高额利钱后逃避打击采取的手腕,与现实生活中的借条有很大差别。

目前,案件正在进一步侦办中。


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